In2Fraud: Sistema Inteligente para gestionar el fraude financiero en empresas de apuestas deportivas.

Descripción de la actividad de la organización

El Grupo RETAbet es una empresa tecnológica especializada en el sector de las apuestas deportivas, con más de 20 años de experiencia y una trayectoria destacada en innovación y desarrollo de su propia plataforma de apuestas.

Sector

Apuestas deportivas y juego online

Nº de personas empleadas

500

Localización

Antecedentes

El crecimiento del fraude en el sector de las apuestas deportivas es una amenaza constante que va ganando relevancia. La lucha contra este fraude es una batalla tecnológica entre empresas y ciberdelincuentes que explotan vulnerabilidades en el sistema para realizar operaciones ilícitas, obteniendo un beneficio rápido y casi sin dejar huella. Las pérdidas económicas y los daños reputacionales generados por estas actividades llevaron al Grupo RETABET a invertir en la solución tecnológica In2Fraud para proteger su negocio.

Reto

El reto principal del proyecto fue desarrollar un sistema que permitiera la detección proactiva y eficiente del fraude financiero en el sector de las apuestas deportivas, una industria en la que el volumen y la velocidad de las transacciones dificultan la identificación de actividades ilícitas. Para ello, era crucial que el sistema se integrara con la plataforma existente de Euskal Kirol Apostual, S.A. (EKASA) y que utilizara inteligencia artificial para detectar las anomalías de manera autónoma en tiempo real, reduciendo los falsos positivos y aumentando la velocidad de respuesta.

Razones para ser considerado un Caso Práctico de Innovación

Porque RETAbet ha implementado un sistema que combina inteligencia artificial y machine learning para la detección y prevención del fraude en el sector de apuestas deportivas en tiempo real, a través de utilización de algoritmos que permiten el análisis de grandes volúmenes de datos, identificando patrones sospechosos y anomalías en transacciones, lo que permite una respuesta proactiva y efectiva en la prevención del fraude. Además, el sistema automatiza la gestión del fraude, optimizando los recursos, reduciendo el trabajo manual y mejorando la seguridad y confianza en la plataforma.

RETAbet es una empresa con sede en el Parque Tecnológico de Zamudio especializada en apuestas deportivas y juego online, con más de 20 años de experiencia.
Desde siempre, el sector de las apuestas deportivas enfrenta serios desafíos en la lucha contra el fraude, que afecta tanto a la rentabilidad de las empresas como a la confianza de los usuarios. Ante este panorama, el Grupo RETAbet ha desarrollado el sistema In2Fraud, una plataforma que emplea inteligencia artificial y machine learning para detectar y gestionar actividades fraudulentas y anomalías con medios de pago en tiempo real.
El sistema se inició y desarrolló entre los años 2020 y 2021, estando desde comienzos de 2022 plenamente funcional en la plataforma de apuestas de RETAbet, tanto para aquellas apuestas realizadas a través del canal online como de manera presencial a través de los terminales de punto de venta. Se trata de un sistema autónomo que procesa y analiza, en tiempo real, cientos de miles de operaciones diarias realizadas con una diversidad de medios de pago por parte tanto de clientes registrados como anónimos. Para ello, el sistema agrupa operaciones según tipos y les asigna códigos, obteniendo secuencias reducidas, para evaluar solamente aquellas secuencias de operaciones con ciertos desencadenadores previamente parametrizados, lo que facilita la búsqueda de patrones de fraude y mejora los tiempos de respuesta.
Para evaluar la probabilidad de fraude, el sistema se estructura en dos módulos principales:
• El módulo ExFraud, o modelo de detección de anomalías, el cuál, usando el algoritmo “Isolation Forest” para aislar datos sospechosos, ha sido entrenado con los patrones de secuencias de operaciones que realizan los clientes para encontrar aquellas que se desvían significativamente del uso habitual de la plataforma.
• El módulo FraudIA, o modelo de reputación de cliente, basado en la confiabilidad del historial de interacciones del cliente, y que proporciona una puntuación de cliente que se actualiza con cada nueva interacción.
Este modelo combinado proporciona una probabilidad de fraude para cada secuencia de operaciones y permite intervenir solamente sobre acciones sospechosas de clientes con confiabilidad baja, evitando falsos positivos y molestias indeseadas a los clientes. Por último, un sistema de alertas avisa al Departamento Legal cuando se supera el umbral de probabilidad. Aunque muchas de las alertas deben ser revisadas por el Departamento Legal, dada la alta fiabilidad del sistema, se han desarrollado una serie de automatizaciones de determinadas acciones (como reajustar los límites de las operaciones) según las anomalías de fraude que se detecten en momentos concretos, por ejemplo, por la noche o durante el fin de semana, cuando nadie está atendiendo a la herramienta.
In2Fraud ha sido desarrollado por un equipo interno de más de veinte personas de RETAbet, que junto a los desembolsos realizados en infraestructura, hardware y servidores, sitúan la inversión realizada en el marco del proyecto por encima del millón de euros, financiada con recursos propios y del programa “Proyectos de Investigación y Desarrollo (PID)” de CDTI.

• Entre abril y octubre 2020 se diseñaron los componentes que conforman In2Fraud, definiendo el modelo y tecnología base para el sistema de modelado de operaciones (ExFraud), en base a detección de anomalías, y el modelo de confiabilidad de cliente (FraudIA), definiendo indicadores, la base tecnológica, y estableciendo parámetros y umbrales para la generación de alertas. Se decidió usar una base de datos de fraude multimodelo, por su capacidad para manejar datos documentales y relacionales. Esto fue clave para facilitar el análisis de datos y la detección de relaciones entre los distintos elementos de las transacciones.
• Entre agosto 2020 y diciembre 2021, se diseñó y desarrolló la plataforma tecnológica de detección, y se integraron los módulos ExFraud y FraudIA en el sistema denominado In2Fraud. Se establecieron los diseños funcionales para los módulos de alertas y operaciones, y se definieron métricas para garantizar la calidad y fiabilidad de los resultados. El sistema de alertas creado está basado en API REST, lo que permite monitorizar en tiempo real las transacciones y generar alertas basadas en datos recopilados. A su vez, se diseñó la infraestructura tecnológica para soportar la plataforma, asegurando que fuera escalable y con baja latencia.
• Entre octubre 2021 y diciembre 2021 se realizó la validación funcional del sistema en entorno de preproducción. Se procesaron datos históricos y se ajustaron los modelos de machine learning para mejorar la precisión de las alertas. Se llevaron a cabo pruebas de carga para asegurar que el sistema podía manejar grandes volúmenes de datos en tiempo real. A finales de año, se activó el sistema en producción para validar su capacidad de detectar fraudes en tiempo real. El equipo de compliance realizó un seguimiento de las alertas generadas y ajustó los parámetros de detección para optimizar el rendimiento del sistema en función de casos de fraude observados.
• In2Fraud está plenamente operativo desde inicio del 2022.

• El sistema In2Fraud funciona con un alto grado de precisión y sensibilidad, habiendo logrado hasta la fecha reducir en un 70% el fraude que se producía con operaciones realizadas en la plataforma de RETABET, lo que supone un alto impacto a nivel económico no sólo para la propia RETABET, sino también para el ecosistema de medios de pago utilizados en las operaciones fraudulentas.
• Asimismo, In2Fraud ha reducido drásticamente el trabajo manual en la identificación de transacciones fraudulentas. Antes de su implantación la empresa contaba con un equipo de 5 personas dedicadas a tiempo completo a la detección de actuaciones fraudulentas, mientras que actualmente solo hay un recurso humano dedicado a tiempo parcial a revisar las incidencias de fraude detectadas por el sistema. Ello ha supuesto el ahorro de miles de horas de trabajo del personal dedicado, permitiendo enfocar este equipo en tareas de mayor valor añadido.
• In2Fraud es capaz de manejar grandes volúmenes de transacciones sin comprometer los tiempos de respuesta, factor crítico para la detección de fraude en tiempo real. Además, el sistema está diseñado para escalar eficientemente según las necesidades de procesamiento.
• Los usuarios de la plataforma destacan la mejora en la seguridad y confianza, mientras que el departamento de compliance ha optimizado su labor al poder priorizar las alertas más críticas.
• Además, el sistema ha permitido mejorar la experiencia del usuario final, reduciendo el riesgo de bloqueos preventivos innecesarios como medida de minimización de daños, en franjas horarias nocturnas o fines de semana, momentos en los que no había personal trabajando en la verificación de posibles fraudes.

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